上海国际信托有限公司关于养老信托生态服务平台项目采购供应商征集公告

公告-招标公告上海 - 上海

发布于 2026-08-14

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上海国际信托有限公司

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****点击查看（以下简称“**信托”或“采购人”）拟对养老信托生态服务平台项目征集供应商，诚邀符合要求的供应商报名参与。项目具体内容如下：

一、征集时间：2026年8月17日-8月21日

二、项目需求

为积极响应国家关于发展养老金融的政策导向，把握养老服务信托试点机遇，我司已创新推出“上信安养信托账户”，着力构建“意定监护+养老服务信托+养老服务机构”的生态闭环。为加快该项业务的推进，提升养老服务的便利度和体验度，根据公司养老服务专班工作的部署，拟建设一个面向委托人及意定管理人、集线上开户、方案设定、签约双录、指令发起与支付等功能于一体的业务办理平台，通过该平台的建设，打通服务闭环、提升客户体验、强化风险管控。该平台功能将主要通过内嵌在其他渠道推广方应用内，部署于**机构的养老生态场景的智能终端，以及在各类移动端渠道使用的H5页面，旨在将先发优势转化为可持续的服务能力与市场竞争力。

业务需求：

1.支持客户KYC录入

1）支持基础账户开户：简化开户流程，收集委托人必要基本信息（手机号、交易密码），经人脸识别验证后创建唯一养老信托电子账户；展示服务协议，用户同意后直接创建账户，无需审核;

2）支持基础账户认证：包括活体识别、证件**联网核验、银行卡验证、证件OCR、风险测评问卷、合格投资者认证、智能双录，为业务合规性和风控有效性提供基础支持；

3）支持多策略投资类型选择：账户投资类型按底层资产分为三类：存款（5万起）、理财（30万起）、私募（30万起）；选择存款可跳过风险测评和合格投资者认证，选择理财可跳过合格投资者认证，选择私募必须事先完成合格者认证和风险测评，不满足风险测评门槛要求则不可继续。

2.支持客户在线签约

1）支持账户签约及双录：账户设立审核通过后，委托人通过线上平台进行签约；签约过程中展示带有本信托账户设立要素的信托合同，以及简化版的信托合同精要；系统提供基于AI的合同问答助手功能，自助终端上支持语音播报问题；委托人阅读合同并同意后，开始进行视频双录；若为他益类型且有配偶情形下，配偶需要共同参与双录。

2）支持浦发快捷支付：签约双录完成后进入支付环节，****点击查看银行转账支付和浦发快捷支付两种支付模式；银行转账支付方式下，界面展示账户的资金专户，委托人自行操作网银转款；浦发快捷支付方式下，委托人需事先绑定一张浦发一类卡并完成快捷支付签约，快捷支付仅需要委托人输入交易密码和验证码或人脸识别，系统可自动通过浦发快捷支付通道从委托人浦发卡中划款。

3.支持账户查询操作

1）支持账户基本信息查询：展示账户总资产、相关人基本信息（配偶、受益人、意定管理人）、相关人分配账户信息、分配方案、分配账户等信息。

2）支持账户资产查询：展示账户项下的底层资产信息，以及资产交易记录，信批报告等信息。

3）支持账户交易分配支付记录查询：展示账户层面的交易记录信息、分配记录信息、费用申请记录和实际支付记录信息以及账户合同信息。

4.支持意定管理人操作

1）意定管理人履职确认：意定管理人使用账户费用支付功能之前，需要意定管理人在平台上进行履职确认操作；系统通过人脸识别校验意定管理人本人身份后，意定管理人对被委托的养老账户基本信息、委托人信息进行信息确认，并上传委托人签字确认或失能失****点击查看公司审核；公司在一体化平台中完成材料审核通过后，意定管理人可以在平台上行使费用支付及备用金领取等账户管理权利。

5.支持客户存续期管理

1）支持投资策略变更：针对信托设立时选择的底层资产类型（存款/理财/私募），可进行变更调整。

2）支持方案调整信息补充：可对账户关联的委托人、配偶、受益人、意定管理人基本信息，银行账户信息进行变更/补充以及对账户分配方案进行调整更新。

3）支持意定管理人变更：可更改意定管理人。

6.支持后台查询配置

1）养老账户业务管理后台：基于PC浏览器的管理后台，可查询养老基础账户信息、养老信托账户信息、委托人及相关人信息、银行账户信息、意定管理人信息；可查询账户设立签约申请流程、支付记录、资金服务审核流程等操作流信息；提供退回、撤销等业务状态干预操作。

7.支持AI数字人播报

1）支持数字人形象及语音播报：在申请/签约流程中呈现数字人形象，并辅以语音播报，以引导老年客户进行业务办理操作，落实系统适老化、智能化要求。

2）支持语音识别填写：支持老年客户在自助终端上进行语音输入填写，同时支持手写输入，降低老年人操作门槛。

8.支持定制化极具适配

1）屏幕分辨率适配：适配交互式大屏，屏幕为横屏形式，屏幕比例为 16:9 或 16:10，屏幕尺寸不低于 21 寸。

2）机具接口对接与适配：通过机具麦克风接收客户语音播放，识别翻译客户语料内容，完成内容录入、表单填写；通过机具证件拍照仪表，获取客户证件信息，进行识别认证；通过机具前置摄像头传入图像流，进行人脸活体识别、智能双录；通过机具读卡器，****点击查看银行卡信息或含有IC芯片的其它证件卡，完成信息录入。